本周五，澳洲审慎监管局公布了一份声明，声明中说道：
自2014年底起，我们就和财务监管机构的理事会成员们一起，密切地监控着住房抵押贷款的趋势，以及其对借贷机构和家庭的影响。在房价不断高涨、家庭债务高企、人们收入增长疲软、低利率以及强劲的竞争压力下，我们认为有必要采取进一步措施，以应对抵押贷款市场不断加剧的风险。
澳洲审慎监管局今早向所有授权的存款机构（authorised deposit-taking institutions，即银行）的信里要求银行遵从以下措施：“ 新审批的仅还息贷款不得超过新审批住房抵押贷款总额的30%此外，银行需要严格控制贷款价值比（Loan-to-value ratios）高于80%的仅还息贷款金额不超过某一内部限制，并且确保对贷款价值比高于90%的仅还息贷款进行严密的审查和判断。
澳洲审慎监管局视较高的仅还息贷款占比为一大风险。目前，澳洲仅还息贷款与总住房抵押贷款的比例约为40%左右，不论是与历史标准水平相比还是与国际水平相比都偏高。由于绝大多数房产投资者都使用仅还息贷款产品，因此，银行实施监管局30%的占比限制之后，投资者的总信贷增长也可能会因此有所降温。此前一些人认为，由于10%的增长限制有着很好的成效，他们预计监管局将会进一步降低增长率上限，更好地控制投资者贷款增长。但是，澳洲审慎监管局的主席Wayne Byres指出：投资者贷款增长限制在当前环境下持续提供适当的制约，有效地平衡了市场需求。因此，我们决定沿用2014年底所提出的投资者信贷年增速限额10%的政策。（如：利率和净收入，处于吻合当前市场条件的适当水平）监管局的目标是确保银行能够明白贷款环境的风险正在加剧，并且对贷款标准适当的调整。如果有银行在这些高风险贷款中占很大比例，或者在新增贷款中高风险贷款的比例不断增大，那么可能会触发澳洲审慎监管局的进一步监管行为。虽然澳洲审慎监管局的新规定仅适用于银行，但是监管局对那些向非银行机构提供仓库贷款（warehouse loan，用来为小的贷款机构提供资金，包装为抵押支持证券并出售给机构投资者）服务的银行发出警告，如果这些贷款的增长高于银行自身的房屋贷款金额，或者针对他们的贷款标准低于行业平均标准，监管局将会对之进行密切关注。昆士兰银行的首席执行官昨日透露：在撤回墨尔本和悉尼市场的部分贷款后，银行的现金收益下降了2%至1.75亿澳元。银行早已开始了较保守的风险设置，我们一直在持续审查自己的理财，并根据需要调整。
澳洲券商Bell Porter的银行分析师TS Lim预计新措施所引进的变动幅度将会比预期的要小，他指出：看起来，澳洲审慎监管局的新政策在现阶段好像无痛无痒，10%的投资者贷款增长上限没有变化，这意味着他们对风险权衡没有改变。
与各方机构几个月前的猜测一样，澳大利亚银行监管机构（APRA）最终还是开始对澳大利亚的房地产市场进行干预。
总的来说，新出台的政策对小银行的影响非常小，尤其是在30%的仅支付贷款比例限制只针对新增贷款的情况下。相对而言，联邦银行和西太平洋银行可能面临更大的挑战，它们的仅还息贷款几乎是澳新银行和国民银行的两倍，因此联邦银行和西太平洋银行在执行新的规定时将面临更多调整。
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